Россия
Узнайте, как экономический кризис, цифровизация и новые законы меняют ландшафт банкротств, почему 30% заявлений отклоняют из-за скрытых активов и какие риски стоит учесть перед подачей документов.
Статистика банкротства
28.04.2025
Просмотров: 15487
Бесплатная консультация
Арбитражный суд – это орган, который рассматривает дела о банкротстве как компаний, так и граждан. Для физических лиц процедура стала доступной с 2015 года, когда в закон внесли соответствующие изменения. Основная цель – помочь добросовестным должникам, которые оказались в сложной ситуации из-за потери работы, болезни или других форс-мажоров, списать долги и начать жизнь заново.
Процедура длится 6-8 месяцев. В течение этого времени суд проверяет финансовое состояние должника, оценивает его имущество и определяет, есть ли возможность погасить долги. Если активов недостаточно, а доходов едва хватает на текущие нужды, суд признает человека банкротом и освобождает от обязательств.
Сведения о количестве банкротств в России
Цифры показывают устойчивый рост числа банкротств:
- В 2020 году, на фоне пандемии, количество дел о банкротстве физлиц выросло на 45% по сравнению с 2019-м.
- В 2024 году арбитражные суды рассмотрели более 200 тыс. заявлений от граждан.
- Каждый пятый должник – это человек в возрасте 30-40 лет, имеющий кредиты на сумму от 1 млн рублей.
- Интересно, что 68% дел заканчиваются списанием долгов, 20% – реструктуризацией, и только 12% – отказом из-за нарушений процедуры.
Статистика банкротства за 2024 год
В 2024 году в сфере банкротств обозначились ключевые изменения:
- Активное развитие внесудебных процедур
Альтернативный механизм финансовой несостоятельности, исключающий судебные разбирательства, стал массовым: за год инициировано 55 тыс. таких случаев. Доля утвержденных решений выросла с 78% до 90%, чему способствовала цифровизация – подача документов через МФЦ и онлайн-платформы стала проще и доступнее. - Увеличение длительности реализации активов
Срок конкурсного производства в среднем достиг 1 179 дней, показав прирост на 4,89% за год. Эксперты связывают это с ростом дел, касающихся залоговых объектов, и нехваткой квалифицированных арбитражных управляющих. - Сокращение реабилитационных мер
Попытки финансового оздоровления бизнеса через реструктуризацию сократились до 81 случая. Основная причина – неэффективность механизма
Внесудебное банкротство граждан
Внесудебное банкротство – это упрощенный механизм, который позволяет гражданам списать долги без обращения в арбитражный суд. Процедура была введена в 2016 году для помощи людям с небольшими долгами (от 50 тыс. до 500 тыс. рублей), у которых нет имущества, кроме предметов первой необходимости. Например, если у должника нет квартиры, машины или счетов в банке, он может обратиться в МФЦ (многофункциональный центр), подать заявление и приложить документы, подтверждающие отсутствие доходов и активов.
Ключевое условие – отсутствие подозрительных сделок за последние три года. Это значит, что должник не должен был продавать имущество по заниженной цене или переписывать его на родственников. Если МФЦ и финансовый управляющий (специалист, назначаемый для проверки) не найдут нарушений, долги будут списаны через 6 месяцев. Такой формат экономит время: не нужно участвовать в судебных заседаниях или платить высокую госпошлину.
Статистика внесудебных банкротств за предыдущие годы
- 2022 год – 4.7 тыс. заявлений. Из них 500 были одобрены, остальные отклонены из-за ошибок в документах или скрытых активов.
- 2023 год – 7 тыс. обращений. Успешными стали 2.5 тыс. случаев, что на 500% больше, чем в предыдущем году.
- 2024 год – 15.9 тыс. заявлений. Рост связан с упрощением подачи документов через портал «Госуслуги».
- Интересно, что в регионах с высоким уровнем безработицы (например, Забайкальский и Алтайский край) внесудебное банкротство используют в 3 раза чаще, чем в Москве или Санкт-Петербурге. Это показывает, что процедура стала социальным инструментом для малообеспеченных слоев населения.
Кто чаще подает на банкротство?
- Граждане 35-50 лет (48%). Чаще всего это родители, взявшие кредиты на образование детей или лечение, но потерявшие основной доход.
- Бывшие предприниматели (27%). Те, кто закрыл ИП или ООО из-за убытков, но остался с долгами по налогам или займам.
- Работники бюджетной сферы (15%). Учителя, врачи, сотрудники ЖКХ, чьи зарплаты не покрывают растущие кредитные обязательства.
- Пенсионеры (10%). Люди старше 60 лет, оформившие потребительские кредиты на ремонт или помощь родственникам.
Интересный факт: 62% заявителей – мужчины. Эксперты связывают это с тем, что мужчины чаще берут крупные займы под высокие проценты, а женщины склонны реструктуризировать долги через банки.
О чем говорит статистика процедур банкротства в России
Цифры отражают несколько важных тенденций:
- Рост финансовой грамотности. Люди перестают бояться банкротства и используют его как законный способ решения проблем.
- Усиление социальной защиты. Внесудебные процедуры помогают малообеспеченным гражданам избежать долговой ямы.
- Экономические вызовы. Увеличение числа банкротств коррелирует с инфляцией и снижением реальных доходов.
Однако остается проблема: 30% должников пытаются скрыть имущество, что приводит к отказам в списании долгов.
Если вы рассматриваете банкротство как вариант решения долговых проблем, важно заранее оценить риски и подготовиться к процедуре. Юристы компании «Бизнес-Юрист» помогут собрать документы, представят ваши интересы в суде и добьются списания долгов в короткие сроки.
Для консультации со специалистом в области банкротства свяжитесь с нами по телефону +7 964 726 74 72 или в Telegram: https://t.me/bisuristbot.
Узнайте больше о банкротстве физических лиц в РФ